中信金控「洗錢、資恐及資武擴風險管理辦法」明定應綜合考量客戶背景、職業與社會經濟活動特性、地域以及非自然人客戶之組織型態與架構等,以識別客戶洗錢、資恐及資武擴風險,並明訂客戶或其實質受益人如為現任外國政府之重要政治性職務人士,應視為高風險客戶,採取強化確認客戶身分或持續審查措施,包含在建立或新增業務往來關係前取得高階管理人員同意。客戶如係資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體者,應婉拒建立業務關係。
中信銀行「全球防制洗錢/打擊資助恐怖主義政策聲明」敘明相關客戶盡職調查(Customer Due Diligence, CDD)程序,以確保有效的風險控管。