Fake it till you make it

我是2024年投資經管組MA吳羿輝，畢業於台灣大學國際企業研究所。中國信託MA計畫提供兼具彈性與廣度的輪調機制，並以金控整體資源投入系統性培育。本組別讓MA得以在證券與投信兩大事業體中進行跨域歷練，目標是培養具全局視角的策略企劃幕僚。

兩年培訓期間，我的歷練橫跨業務前線至宏觀決策層，包含財務、風管，並深入參與集團層級的策略規劃與品牌合作。二年級時我論調至投信投資部門，除累積傳統質化研究經驗外，也參與量化因子開發的相關會議，拓展對多元投資策略的理解。同時亦受惠於組織優勢，參與同業罕見的PE子公司初級市場研究。進入企劃單位後，因應亞洲資產管理新政，更是以產品開發的角度，幫助公司新業務從零到一的推動。

【MA成長與歷練】

培訓期間的輪調經歷主要集中證券與投信兩大核心事業體，學習收穫體現在專業能力的全面強化。

在證券事業體中，我輪調過財務、風管與企劃單位。於財務單位，我學習公司預算編制邏輯，每月執行財務預測與同業比較，釐清產品線強弱，並透過成本效益分析找出新商業模式的關鍵Driver，同時導入VBA技巧以提升流程效率；於風險管理部門，則深入了解證券商金融商品操作中風險與報酬的平衡機制，並參與運用資料分析預測模型的前瞻性研究，以降低客戶違約可能性；於企劃單位，除參與集團行銷合作活動外，也投入集團策略研究案，如東南亞證券市場研究。

在投信事業體中，我輪調至投資部，學習兼顧質化與量化研究；由於專題聚焦於私募相關內容，外加中信剛新成私募股權子公司，使我有機會參與難得的初級市場業務。而近期最具代表性的專案，為投信私募基金新業務開發，我主要負責協助產品開發PD、跨部門流程協調、商業模式設計，以及內控與財務預測。此專案的最大挑戰在於跨部門協作與新商業模式的確立，要求MA必須超越既有的基金PM職能邊界，轉變為全通路的產品開發者。

【身為中信MA的優勢與挑戰】

中信MA計畫在金融業界享有非常好的口碑，在兩年的培訓中，相較一般同仁，MA能以具彈性且具計畫性的方式進行輪調，並在短時間內成為一名頂尖經理人才。此外，特有的導師制度，也讓MA有機會直接與公司高階主管進行交流與學習，無論是專題研究或職涯規劃，導師皆樂於分享自身縱橫商場數十年的經驗，幫助我們確立方向，協助我們建立更高層次的決策思維與分析視角。

【給未來學弟妹的建議】

隨著AI與區塊鏈技術快速發展，即使是被視為相對保守的金融業，也正站在轉型與革新的關鍵路口。我建議未來有志投入金融領域的學弟妹，能多方探索自身興趣，並持續學習不同工具，擴充技能樹，讓自己無論身處哪個位置都能創造價值。MA計畫時常需在短時間內了解全新議題與陌生的領域，保持開放心態，多問多學，並相信「Fake it till you make it」，勇於承擔任務、從實戰中快速成長。工作就像是一場大型RPG遊戲，選擇你真心喜歡的角色與發展路線，正面樂觀地攻略每個關卡，逐步塑造你獨一無二的職涯人生。